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欺诈信息验证

基于庞大的实名认证用户数据,一站式对用户资料真实性进行验证审核,识别欺诈冒用用户信息。验证功能包含手机号验证;地址验证;银行卡验证;EMAIL验证;环境设备验证。

 

产品特色:

1) 6大验证维度,验证信息全面;

2) 基于庞大的实名认证用户数据;

3) 经过生活和资金场景校验,信息验证及时有效。

备注:芝麻信用的整套反欺诈产品,包括为欺诈信息验证、申请欺诈评分和欺诈关注清单。其中,申请欺诈评分和欺诈关注清单将于后续上线。

 

应用范围

欺诈信息验证主要用于银行、互联网金融、电商、O2O、社交等有信息验证需求的行业,具体行业和使用示例:

1)手机号验证 (输入:姓名+身份证号+手机号);

2)地址验证(输入:姓名+身份证号+地址);

3)银行卡验证(输入:姓名+身份证号+银行卡号);

4) EMAIL验证(输入:姓名+身份证号+EMAIL)

5)环境设备验证(输入:姓名+身份证号+IP\MAC\WIFI-MAC\IMEI)。

 

使用说明

商户基于用户提供的信息,输入至少姓名、身份证号两项信息,通过欺诈信息验证的后台验证模型,识别用户信息是否真实。

1)产品使用输入

   身份证号、姓名、手机号码、银行卡号、E-mail、地址、IP、MAC、WIFI-MAC、IMEI (身份证号、姓名必填)

2) 产品输出内容

   信息验证说明(Verify_Code)

 

举例说明

输入:张三、330100123456780000、13700000000、浙江省杭州市XX区XX路XX号 (姓名、身份证号、电话、地址)

输出: V_PH_CN_MA_UL180D;V_AD_CN_UM 查询《附录:欺诈信息验证 Verify_Code说明》后,此结果表示:电话号码与本人匹配,180天内有使用;地址与本人不匹配。

关于所有信息验证说明(Verify_Code)的详细情况请参见《附录:欺诈信息验证 Verify_Code说明》。

  • 接入指引
  • 使用场景
  • 第1阶段
    准备签约资料

    请提前准备以下资料:

    1)营业执照;

    2)所属行业的经营许可证;

    3)若有网站且备案主体与签约主体不一致,需提供 备案授权函

  • 第2阶段
    提交签约信息

    填写所属行业等信息

  • 第3阶段
    产品集成

    查看 如何集成

  • 成功接入该产品

应用案例

 1)消费信贷公司

某商户是小额贷款公司,提供网上申请消费贷款的服务。在网上审核方面,主要关注两个方面,一是审核电话是否客户本人使用、近期是否使用;二是地址是否本人地址,地址是否近期使用过。

通过欺诈信息验证提供的电话有效性验证、地址有效性验证,帮助商户快速审核申请件的同时有效的降低了欺诈风险。人工成本节省20%,欺诈率降低了10%。

2)运营商行业

通过欺诈信息验证的电话有效性验证、地址有效性验证、网络设备验证等多维交叉验证,帮助商户快速审核申请件的同时有效的降低了欺诈风险。使得违约风险由刚推出时的20%下降到10%左右。

1.  合法成立的单位组织,拥有主体资格证明文件,需提供真实有效的营业执照,且认证账户名称需与营业执照主体一致;

2.  须具备所属行业的经营许可,拥有经营许可证明文件(如有);

3.  需要商户从用户处获得查询此信息的授权,您需在与用户间签署的服务协议中增加相应授权。授权文案请参考:“为更好的享受XX商户提供的服务,本人知晓并同意芝麻信用有权基于提供征信服务的需要向合法保存有本人信息的机构采集本人信息(包括由XX商户有权将本人在使用其服务过程中提交或产生的信息提供给芝麻信用),用于验证本人信息的真实性及提供征信服务使用。本人授权芝麻信用,可根据XX商户的查询指令,向其提供相关信息的真实性判断结果及本人的信用信息,用以交易决策使用。”;

4.  确保用户信息的数据安全。

标准价格:按次计费,0.15元/次。

注:2017年3月16日至2018年3月15日之间,“信用+联盟”商家调用本产品免费。查看详情


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